Een huis voor de maximale prijs verkopen is slechts de helft van het verhaal. De andere helft, die vaak over het hoofd wordt gezien, is hoeveel van die waarde er daadwerkelijk in uw zak belandt na de "afrekening" met de Belastingdienst.

De meeste huiseigenaren weten dat de vermogenswinstbelasting 50% van de behaalde winst bedraagt ​​(voor ingezetenen). Wat maar weinigen begrijpen, zijn de drie fiscale hefbomen die, mits correct toegepast vóór de overdracht, de belastinggrondslag drastisch kunnen verlagen.

1. De valutadepreciatiecoëfficiënt (de tijdshefboom): Geld is vandaag de dag niet meer zoveel waard als 20 jaar geleden. De overheid publiceert jaarlijks een decreet met coëfficiënten die de aanschafwaarde actualiseren.

Praktisch voorbeeld: Als u in 2000 een huis kocht voor R$ 100.000, zou die waarde voor de belastingberekening vandaag de dag (hypothetisch) als R$ 140.000 kunnen worden beschouwd. Dit scheelt € 40.000 aan belastbare winst zonder dat u er iets voor hoeft te doen.

De fout: Veel eigenaren controleren niet of de Belastingdienst automatisch de juiste coëfficiënt in Bijlage G heeft toegepast. Wij controleren dit.

2. "In aanmerking komende" uitgaven (de aftrekhefboom) De Wet op de Inkomstenbelasting (CIRS) staat u toe uitgaven af ​​te trekken die de waarde van de woning in de afgelopen 12 jaar hebben verhoogd. Maar de Belastingdienst stelt eisen:

Wat telt mee: Structurele werkzaamheden, schilderwerk, vervanging van raamkozijnen, verwarmingssystemen, en ook de kosten die inherent zijn aan de aankoop en verkoop (aankoopbelasting, IS, registraties, energiecertificaat en makelaarscommissie).

Wat niet in aanmerking komt: Facturen zonder CNPJ van de eigenaar, of facturen voor "decoratie" (gordijnen, meubels) die worden afgewezen. Bij Royal House stelt ons team het "Uitgavendossier" samen om deze aftrekposten legaal te maximaliseren. 3. Strategische herinvestering

De periode van 36 maanden voor herinvestering in de eigen woning (HPP) is algemeen bekend. Wat minder vaak wordt besproken, is gedeeltelijke herinvestering en aflossing van de lening. Als u verkoopt voor $300.000 en een lening hebt van $100.000, is het bedrag dat u opnieuw moet investeren niet $200.000, maar de totale verkoopprijs (minus de aflossing van de lening op de verkochte woning). Als u deze berekening niet maakt, kan dit leiden tot onverwachte belastingaanslagen.